Hiện nay việc giao dịch tiền bạc đã trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết khi các ứng dụng ngân hàng online trên chiếc điện thoại thông minh được ra đời. Nhưng thật không may sự thuận tiện đó đã tạo cơ hội cho những kẻ có mục đích xấu muốn lừa đảo tiền của người khác thông qua việc chuyển khoản. Chính vì vậy, bài viế này Cafe Mua Sắm sẽ hướng dẫn cách lấy lại tiền khi bị lừa chuyển khoản ngân hàng, giúp người bị hại có thể tăng cơ hội lấy lại được tiền của mình về.
Xem thêm:
- Hướng dẫn cách lấy lại tiền khi bị lừa đảo trên mạng
- Cách báo công an khi bị lừa đảo qua mạng năm 2022
- Cần phải làm gì khi bị lừa tiền chiếm đoạt tài sản
- Cách xử lý khi bị lừa đảo qua mạng mà ai cũng cần biết
- Hướng dẫn cách mua xăng không bị lừa và đúng giá
Hướng dẫn cách lấy lại tiền khi bị lừa chuyển khoản ngân hàng
Trước tiên, để có xác định đúng cách xử lý khi bị lừa đảo thì cần phải biết bản thân người bị hại đang vị rơi vào trường hợp lừa đảo nào.
Xác định trường hợp
Các trường hợp lừa đảo tiền rất đa dạng nhưng nhìn chung thì đối tượng chính vẫn là những người chưa có nhiều kinh nghiệm dễ tin người ví dụ như người già, phụ nữ, học sinh, sinh viên,… Nhưng đa số các hình thức lừa đảo sẽ được thực hiện như sau:
- Trường hợp 1: Kẻ gian đóng giả là người bán hàng, chào hàng trực tuyến với nạn nhân và yêu cầu nạn nhân chuyển khoản ngân hàng trước. Trong trường hợp này chúng có thể yêu cầu đặt cọc hoặc chuyển toàn bộ số tiền. Sau khi nhận được tiền từ nạn nhân thì kẻ gian sẽ tiến hành việc cắt toàn bộ liên lạc ví dụ: đổi nick facebook, đổi số điện thoại,…
- Trường hợp 2: Kẻ lừa đảo sẽ giả danh là đại diện cho một nhà cung cấp vận chuyển dịch vụ thông báo với nạn nhân về thông tin có gói hàng, quà tặng được gửi từ nước ngoài về. Sau đó, chúng sẽ yêu cầu nạn nhân chuyển khoản để thanh toán phí dịch vụ hoặc đóng lệ phí cho bên hải quan thông qua một tài khoản ngân hàng đứng tên của một cá nhân nào đó. Sau khi nạn nhân chuyển tiền và kẻ gian nhận được thì lập tức chúng sẽ đổi số điện thoại và chiếm đoạt số tiền đó.
- Trường hợp 3: Bọn lừa đảo sẽ giả các tin nhắn từ tổng đài hoặc mạng xã hội để thông báo cho nạn nhân về một phần quả, trúng thưởng hay khuyến mãi nào đó. Tiếp đến, chúng sẽ yêu cầu nạn nhân chuyển tiền để đóng lệ phí hoàn tất hồ sơ trúng thưởng. Sau khi việc chuyển khoản thành công thì bọn lừa đảo (công ty phát thưởng) sẽ ngắt liên lạc và chiếm đoạt tài sản người bị hại.
- Trường hợp 4: Kẻ gian sẽ tìm cách liên lạc và kết bạn với nạn nhân thông qua mạng xã hội, sau đó chúng sẽ cố gắng tạo dựng lòng tin đối với nạn nhân. Sau đó chúng sẽ lấy một lý do nào đó để tặng cho người bị hại một món quà, một khoản tiền lớn,… Và sau đó chúng cũng sẽ yêu cầu người bị hại phải chuyển khoản để hoàn tất thủ tục thì mới nhận được quà. Nếu nạn nhân là người nhẹ dạ thì rất dễ bị sập bẫy lừa đảo này. Đối tượng đa số gặp trường hợp này chính là những người cô đơn, phụ nữ độc thân,…
Cách lấy lại tiền đã chuyển khoản khi bị lừa
Tuy việc lấy lại tiền sau khi bị lừa phải chuyển khoản là rất khó nhưng vẫn có một số cách giải quyết sau đây:
Nếu người bị hại vừa mới chuyển tiền:
- Nếu sau khi tiến hành chuyển khoản cho kẻ lừa đảo mà nạn nhân đã nhận thức được mình đã bị lừa thì nên lập tức báo cho bên phía ngân hàng biết là mình đã chuyển khoản nhầm qua tài khoản của người khác.
- Sau khi nhận được thông báo từ nạn nhân thì bên phía ngân hàng sẽ tạm thời phong tỏa số tiền của giao dịch đó trong tài khoản của người nhận ( kẻ lừa đảo) và tiến hành xác minh giao dịch đó.
- Việc phong tỏa giao dịch sẽ giúp người bị hại có thêm thời gian và ngăn cản việc chiếm đoạt tài sản sau khi lừa đảo của kẻ lừa đảo.
- Trong trường hợp này nếu như tài khoản người nhận (thụ hưởng) bị khóa thì số tiền này sẽ được ngân hàng trả lại vào tài khoản người gửi (người bị lừa). Nhưng nếu số tiền này sau khi chuyển vào tài khoản nhận (kẻ lừa đảo) và đã bị rút ra thì ngân hàng sẽ thông báo cho chủ tài khoản và yêu cầu họ trả lại tiền. Nếu trong trường hợp người nhận tiền cố tình không trả lại tiền thì người bị hại (bị lừa tiền) có thể dựa vào đó để khởi kiện lên Tòa Án hoặc cơ quan Công an để đòi lại tiền.
Trường hợp không tìm được người nhận tiền
Trong trường hợp sau khi báo với ngân hàng nhưng không thể tìm được chủ tài khoản người nhận tiền hoặc người bị hại (bị lừa tiền) không thể nhận lại được tiền vì lệnh chuyển tiền không phát hiện thấy sai sót hoặc người bị hại chuyển tiền cho kẻ lừa đảo thông qua phương thức khác nhưng không qua ngân hàng thì người bị hại cần báo ngay với cơ quan Công an nơi cư trú.
- Nếu như người bị hại (bị lừa tiền) xác định được địa chỉ nơi kẻ lừa đảo cư trú thì nên làm đơn trình báo lên cơ quan Công an nơi kẻ lừa đảo cư trú.
- Nếu như người bị lừa tiền không xác định được thông tin vị trí của kẻ lừa đảo cư trú thì làm đơn trình báo lên cơ quan Công an nơi người bị hại (người bị lừa tiền) đang cư trú.
- Việc khai báo lên cơ quan Công an là cách nhanh nhất và hiệu quả nhất để có thể đòi lại tiền sau khi bị lừa.
Tóm lại, đây là hai cách lấy lại tiền đã chuyển khoản khi bị lừa nhưng việc lấy lại số tiền này thực sự khá khó khăn. Trong trường hợp nếu bắt được tên lừa đảo và truy tố ra pháp luật cũng chưa chắc đã có thể lấy lại số tiền mà bạn bị lừa mất. Chính vì vậy, bất kỳ ai cũng nên nâng cao tinh thần cảnh giác và luôn luôn tìm hiểu kỹ thông tin của người nhận tiền cũng như cuộc giao dịch để tránh tổn thất về tài sản lẫn tinh thần.
Xem thêm cảnh báo:
