Các vụ lừa đảo liên quan đến việc đã xác nhận bill chuyển tiền thành công nhưng đợi mãi vẫn không có tiền đến đang có dấu hiệu gia tăng thời gian gần đây. Vậy có cách nhận biết bill chuyển tiền giả nào chính xác và dễ dàng kiểm tra hay không?
Giao dịch online là một giải pháp mới giúp việc thanh toán và trao đổi hàng hóa trở nên dễ dàng và thuận tiện hơn rất nhiều. Vì vậy có rất nhiều kẻ gian đã tinh vi chỉnh sửa và làm giá các bill chuyển tiền sau đó gửi cho nạn nhân để lừa đảo và chiếm đoạt tài sản. Các hình thức mà kẻ gian thường dùng là cắt, chỉnh sửa hay tạo các video quay trên điện thoại và cho nạn nhân xem hóa đơn chuyển tiền thành công hoặc đôi khi chỉ cần một chút thủ thuật photoshop là kẻ gian đã có thể tạo ra một bill chuyển tiền giả thông qua tin nhắn banking của ngân hàng rồi.
Vậy làm cách nào để nhận biết các “hóa đơn – ủy nhiệm chi chuyển tiền thành công” giả.
Một số hình thức lừa đảo làm giả tin nhắn chuyển tiền của Banking (Bill chuyển tiền)
- Đối tượng lừa đảo sẽ cố tình liên hệ người bán hàng và chứng minh là người muốn mua hàng, sau khi tiến hành thương lượng và chốt đơn thành công thì kẻ gian sẽ yêu cầu người bán hàng giao hàng cho mình. Trường hợp này vẫn có một số người bán hàng cả tin thì giao hàng trước rồi nhận tiền sau thông qua việc chuyển khoản, một số khác lại yêu cầu chuyển khoản trước rồi mới giao hàng. Sau đó, kẻ lừa đảo sẽ làm giả một lệnh chuyển tiền thành công (Bill chuyển tiền) để gửi tin nhắn cho nạn nhân thông qua Facebook, Zalo, hay mạng xã hội khác để lấy lòng tin, và sẽ biến mất ngay sau khi nhận được hàng.
- Ngoài ra, việc chơi hội hay “bát phường” cũng xuất hiện khá nhiều trên mạng và các ông bà chủ của những nhóm này thường có nhiều cuộc giao dịch trong ngày. Đây cũng là một lý do nhiều kẻ gian lợi dụng để sử dụng Bill chuyển tiền giả để lừa và chiếm đoạt tại sản. Vì đây là phương thức thực hiện hoàn toàn qua điện thoại và người chơi thường phải chuyển khoản trước cho nhà chủ thì mới có thể chơi. Nên việc bị lừa thông qua các tin nhắn kèm lệnh chuyển tiền giả là điều khó tránh khỏi.
- Bên cạnh đó, việc ai đó muốn mượn tiền bạn vì mất thẻ ngân hàng hoặc với bất kỳ lý do nào khác để nhằm mục đích mượn tiền mặt từ bạn và sẽ trả lại tiền thông qua việc chuyển khoản banking ngân hàng cũng nên thận trọng. Vì rất có thể kẻ gian sẽ lừa bạn bằng một bill chuyển tiền giả.
Vậy làm cách nào có thể phân biệt được bill chuyển tiền giả và thật?
Cách nhận biết bill chuyển tiền giả qua Internet Banking chính xác
Dưới đây là một số kinh nghiệm để nhận biết bill chuyển tiền giả:
- Tất cả các giao dịch được thực hiện qua internet banking hoặc gọi chung là chuyển khoản ngân hàng thì đều kèm theo các “Mã Giao Dịch“. Và các dãy kỹ tự của Mã giao dịch đó là duy nhất, vì vậy muốn xác định một giao dịch là thật hay giả (ảo) thì bạn cần tiến hành kiểm tra các mã giao dịch này.
- Ngoài ra, việc chuyển khoản ngân hàng thường dùng nhất vẫn là chuyển tiền nhanh 24h và chậm nhất là 15 đến 30 phút sau người được chuyển khoản sẽ nhận được tiền. Chính vì vậy nếu đối phương chuyển Bill chuyển tiền giả thì người dùng sẽ không nhận được tiền, còn nếu người kia chuyển tiền là thật thì tầm 15 phút là tiền sẽ được chuyển vào tài khoản người nhận.
- Một số kẻ gian sẽ lấy lý do là chuyển tiền vào thứ 6 tức ngày cuối tuần nên việc chuyển khoản gặp trục trặc là hoàn toàn không đúng. Vì nếu bạn chuyển khoản tại ngân hàng có nhân viên thực hiện xác nhận chuyển khoản thì trước 5 giờ chiều số tiền đó sẽ được chuyển thành công. Lúc này bạn nên yêu cầu người chuyển chụp lại ủy nhiệm chi có kèm con giấu và chữ ký của nhân viên ngân hàng làm xác thực.
- Nếu người chuyển khoản sử dụng chuyển tiền trong cùng ngân hàng thì số tiền này sẽ được chuyển qua ngay lập tức. Và nếu như tầm 5 phút mà vẫn chưa thấy số tiền đó được chuyển tiền qua nhưng người kia đã gửi bill chuyển tiền cho bạn thì đó là bill giả.
Nói chung, khi công nghệ ngày càng phát triển thì tội phạm công nghệ cũng phát triển một cách tinh vi thêm. Chính vì vậy nếu người dùng muốn tránh khỏi bị lừa đảo thì nên tìm hiểu mọi thông tin cập nhật liên quan đến tội phạm mạng thường xuyên và khuyến cáo của Công an tại https://cand.com.vn/
Cách đề phòng với các bill chuyển tiền giả
- Người bán hàng online cần tìm hiểu về cách giao dịch thông qua việc chuyển khoản online, cách dùng ứng dụng banking của các ngân hàng cũng như các điều khoản kèm theo.
- Luôn thực hiện việc tiền trao cháo múc khi mua hàng hay giao dịch online.
- Đối với các giao dịch được thực hiện tại trụ sở ngân hàng thì cần kiểm tra “Ủy Nhiệm Chi” của ngân hàng kèm con dấu và chữ ký của nhân viên xác thực
- Nếu khách hàng không mặc cả khi mua hàng với loại hàng hóa có giá trị lớn và hẹn ở một địa điểm nào đó thì nên cẩn thận.
Cuối cùng, hy vọng rằng bạn đọc sẽ tìm được cho mình những thông tin bổ ích nhất và biết cách nhận biết bill chuyển tiền giả thông qua hướng dẫn này.
Xem thêm hướng dẫn khác:
- Cách nhận biết tiền giả bằng số seri có chính xác không?
- Cách nhận biết tiền giả 200k chuẩn nhất hiện nay
- Cách nhận biết tiền giả 100k (100.000 VNĐ) chính xác nhất.
- Cách nhận biết tiền giả 500k đơn giản chính xác nhất
- Cách nhận biết thuốc lá Marlboro giả khi mua
